Бесплатные юридические консультации: +7 (123) 456-78-91 (Москва и МО)   |  +7 (123) 456-78-91 (Санкт-Петербург и ЛО)

продажа и покупка квартиры



Здравствуйте! Квартира приватизирована в 2013 г. и оформлена на двоих по 1/2 доли, если в одном году продать за 5 млн. и купить другую в этом же году, то я посчитала, что налог от продажи за 5 млн. это 520 тыс., но ИВ не использовали раньше оба, значит 260 тыс. + 260 тыс.=тоже 520 тыс. Взаимозачет и платить не надо.Я правильно все поняла? Очень прошу разъяснить! Спасибо!

Хотите задать вопрос или оставить комментарий?
14 комментариев “продажа и покупка квартиры
Елена

Здравствуйте!

Да, Вы все верно рассчитали с налогами, только здесь нужно учитывать тот факт, что покупаемая квартиру будет стоить не меньше 4 000 000 рублей и свидетельство о собственности должно быть датировано тоже тем же годом, что и продажа.

Если Вы не муж и жена, то лучше, чтобы в платежных документах на покупаемую квартиру были разные ФИО каждого собственника на свои доли.

Ответить
Елена

Спасибо за ответ! Но вопросы прибавились только. Почему покупаемая квартира должна стоить не менее 4 млн.? И почему не распространяется на мужа и жену? Квартира оформлена на мужа и жену. Какие документы мы должны представить в налоговую после совершения сделок о купле-продаже? Спасибо!

Ответить
Елена

Чтобы каждый получил по 260 000 рублей, нужно чтобы было 2 000 000 руб. х 2 человек = 4 000 000 рублей
Тогда Вы получаете 13% от 2 000 000 руб х 2

А если квартира будет стоить 3 000 000 рублей, то получить удастся только 390 000 рублей, а не 520 000 рублей.
+ в Вашей ситуации останется остаток для уплаты налога

расчет:

5 000 000 — 1 000 000 = 4 000 000 — налогооблагаемая база на двоих после применения льготы от государства в размере 1 000 000 рублей
4 000 000 — 3 000 000 = 1 000 000 — налогооблагаемая база после применения налоговый вычетов при покупке квартиры
1 000 000 х 13% = 130 000 рублей — к уплате в бюджет на обоих собственников
130 000 : 2 = 65 000 рублей — каждый собственник заплатит

Декларации подает каждый собственник своей доли.

Ответить
Елена

Большое спасибо за ответ! Если Вас не затруднит, сделайте расчет по конкретным цифрам в нашей ситуации. Итак, квартира, полученная от государства (семья военных), приватизирована в 2013 г. и оформлена на двоих по 1/2 доли на мужа и жену. В 2014 г. продается за 5 млн. и в этом же году покупается другая тоже за 5 млн. И надо ли в налоговой ссылаться на какие-либо правовые документы по взаимозачету или это происходит "автоматом". Спасибо!

Ответить
Елена

Расписываю, что будет у каждого собственника:

Т.к. собственность долевая, то суммы придется делить поровну, лучшим вариантом будет, если и квартиру Вы купите за 5 000 000 рублей в долевую (50х50) или совместную собственность.

жена:
5 000 000 : 2 собственника = 2 500 000 рублей — налогооблагаемая сумма с доли жены
2 500 000 — 500 000 = 2 000 000 рублей — налогооблагаемая доля после применения льготы от государства (1 000 000 : 2, т.к. собственность долевая, каждому по 500 тыс.)
2 000 000 — 2 000 000 = 0 — к уплате и возврату из бюджета, после применения имущественного налогового вычета, который государство дает при покупке жилой недвижимости

то же самое и у мужа будет

декларации заполняют отдельно два собственника, в которых и отразят данный взаимозачет
еще раз повторю главный момент:

если Вы покупаете квартиру в новостройке по договору долевого участия, то выдача акта передачи на квартиру может затянуться, соответственно вычет при покупке в 2 млн руб Вы получить не сможете, т.к. не будет документов на собственность

если покупка у физ лица, то тоже не затягивайте до конца года, чтобы успеть в рег. палате получить свидетельство о собственности на квартиру, которое будет датировано тем же годом, что и продажа первой квартиры

Ответить
Елена

Спасибо за исчерпывающий ответ! И еще один "шкурный" вопрос. Если все-таки подождать 3 года, то какой вычет будет у меня, если я работаю, и какой у мужа, если он с июля этого года-пенсионер? Ему надо будет обращаться по прежнему месту службы? Спасибо!

Ответить
Елена

Для работающих граждан вычет в размере 13% от 2 000 000 рублей.

Для пенсионеров вычет переносится на предыдущие 3 года, а т.к. в 2016 году у Вашего мужа доходов не будет уже 3 года, то и вычета не будет.

Ответить
Елена

Здравствуйте!

Вы можете заявить на имущественный налоговый вычет на себя+доли детей.
Все необходимые действия и документы описаны в подробной статье:

http://vernut-vse.ru/index….-60

Ответить
3 ндфл при продаже авто

здравствуйте, продали автомобиль за 10 000, в собственности был менее 3 лет, мы за этот год уже подавали 3 ндфл и получили возврат подоходного налога при покупке жилья в собственность. какой 3 ндфл на продажу авто я должна оформить?

Ответить
Елена

Здравствуйте!

Да, подайте уточненную декларацию с кодом корректировки на первом листе 1 и укажите в ней все тоже самое, только еще плюс продажу автомобиля.

Ответить
Helena

а страница Ж1 в уточненке заполняется?

Ответить
Елена

заполняются те листы, которые уже были заполнены + вносятся корректировки на тех листах, в которых они требуются

опишите конкретную ситуацию, тогда подскажу поточнее

Ответить
Helena

спасибо, там все сложно-вернули подоходный налог с продажи квартиры-продажа нескольких машин, у некоторых отсутствуют договора купли -продажи

Ответить
Helena

коммент от 27/ 07/2014 10:20 вернули подоходный с покупки квартиры…

Ответить
Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Последние ответы
  • Замена тазобедренного сустава маме

    После перелома шейки бедра купили эндопротез тазобедренного сустава у сторонней организации(документы на покупку ,кассовый чек оформлены на маму.Платила я).Операция была бесплатной.Хочу вернуть 13% за эндопротез. В поликлинике выдали выписку из истории болезни с указанием того,сто был перелом шейки бедра и операция по замене сустава.Что еще нужно для налоговой?

  • За какой год можно подать декларацию 3НДФЛ

    Здравствуйте! Подскажите,пожалуйста, мой отец в июне 2014г. вышел на пенсию и в сентябре 2014г. купил 1/2 часть дома. Сейчас, в апреле 2017г. он хочет подать декларацию 3НДФЛ на имущественный вычет. За какие года он может подать декларацию. В налоговой ему сказали, что он уже пропустил сроки. Спасибо!

  • Распределение налогового вычета — вопрос № 2

    Здравствуйте! Проконсультируйте, пожалуйста, по следующему вопросу. В 2016 году мать и дочь купили квартиру в долевую собственность (1/2 доли у каждой) за 2 800 000. По документам мать заплатила 2 000 000, дочь — 800 000. Если налоговый вычет распределяется в соответствии с долями, то каждая может получить вычет с суммы 1 400 000. Но перейти…

  • ВЫЧЕТ НА РЕБЕНКА И НА ОБУЧЕНИЕ В 2016

    Добрый вечер! У меня 2е детей. Вычет предоставлялся только на 1го ребёнка по коду 114. На второго ребёнка не предоставлялся. Как мне это указать в программе. И как потом указать ещё данные за обучение. Еще на листе А нужно указывать ИНН источника выплаты дохода, КПП и Код по ОКТМО это всё я беру из справки перейти…

  • корректировка налоговой декларации за 2014,2015годы

    За 2014, 2015г. поданы декларации по возврату налоговых вычетов за покупку квартиры (собственник один). Возврат по приобретению квартиры не завершен, он переходит на последующие годы. Есть смысл делать корректировку за 2014г.-2015г. во возврату в связи с уплаченными добровольными взносами в пенсионный фонд. Если суммы для возврата не осталось за указанные годы, т.к. они уже возвращались. перейти…

  • Оплата за лечение ортодонта

    Здравствуйте! Подскажите, пожалуйста, можно ли вернуть 13 процентов за платные услуги (лечение у ортодонта 13 летнего ребенка). Были выполнены: установка брекетов, неоднократные снимки, консультации 1 раз в 1,5-2 месяца. Все чеки на платные услуги сохранены. Лечение началось с ноября 2015 года и продолжается по настоящее время. На установку брекетов затрачено 78 тыс.рублей, снимки примерно 2,5 перейти…

  • ЗА КАКОЙ ГОД НАЧИНАТЬ ЗАПОЛНЯТЬ ДЕКЛАРАЦИЮ ПО ИМУЩЕСТВЕННОМУ ВЫЧЕТУ

    ЗА КАКОЙ ГОД НАЧИНАТЬ ЗАПОЛНЯТЬ ДЕКЛАРАЦИЮ ПО ИМУЩЕСТВЕННОМУ ВЫЧЕТУ,ЕСЛИ КУПИЛИ УЧАСТОК ПОД ИЖС В 2014 ГОДУ И В ГРАФЕ «ГОД НАЧАЛА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ВЫЧЕТА» КАКОЙ ГОД СТАВИТЬ? СПАСИБО.

  • получение налогового вычета — Вопрос № 7

    здравствуйте, могли бы вы подсказать, можно ли претендовать на налоговый вычет в данной ситуации: у меня с мужем была по 1/2 доли в квартире, в 2014 году мой муж умер, и мы с дочкой вступили в наследство и получили по 1/4 доле мужа, квартиру продали в 2016 году, я пенсионерка а дочь не работает, квартира перейти…

  • возврат налога за договоры ДМС родственников (2014-2016)

    ДОбрый день, подскаджите, пожалуйста, возможно ли вернуть подоходный налог за договоры ДМС, начиная с 2014 года? Как правильно заполнить декларацию 3-НДФЛ на подобного вида возврат?

  • Как правильно заполнить уточнённую декларацию 3 НДФЛ?

    Допустили ошибку в декларации вместо суммы налога подлежащей возврату из бюджета поставили общую сумму налога исчисления к уплате. Как правильно заполнить уточнённую декларацию?

  • О возврате процентов по ипотеке.

    Добрый день. В 2011 году купила квартиру за 1млн.руб. 130 тыс. имущественного вычета получила. В 2011 году купила еще одну квартиру в ипотеку. Верно ли я поняла, что вычет по ипотечным процентам получить могу?? И если заполнять 3НДФЛ, могу ли я подать ее за 2016 год, указав там сумму всех процентов, уплаченных с 2011 года??

  • налоговый вычет за очное и заочное обучение своих детей по разным программам

    1). Можно ли получить налоговый вычет за образовательную услугу за дочь, обучающуюся заочно, не работающую по причине ухода за своим ребёнком до 3-летнего возраста? 2). Можно ли получить налоговый вычет за образовательную услугу: Программа профессиональной переподготовки «Переводчик в сфере профессиональной коммуникации» также за дочь, но обучающуюся очно? Ранее налоговым вычетом не пользовались.