Бесплатные юридические консультации: +7 (499) 703-30-84 (Москва и МО)   |  +7 (812) 309-18-97 (Санкт-Петербург и ЛО)

продажа и покупка квартиры



Здравствуйте! Квартира приватизирована в 2013 г. и оформлена на двоих по 1/2 доли, если в одном году продать за 5 млн. и купить другую в этом же году, то я посчитала, что налог от продажи за 5 млн. это 520 тыс., но ИВ не использовали раньше оба, значит 260 тыс. + 260 тыс.=тоже 520 тыс. Взаимозачет и платить не надо.Я правильно все поняла? Очень прошу разъяснить! Спасибо!

Хотите задать вопрос или оставить комментарий?
14 комментариев “продажа и покупка квартиры
Елена

Здравствуйте!

Да, Вы все верно рассчитали с налогами, только здесь нужно учитывать тот факт, что покупаемая квартиру будет стоить не меньше 4 000 000 рублей и свидетельство о собственности должно быть датировано тоже тем же годом, что и продажа.

Если Вы не муж и жена, то лучше, чтобы в платежных документах на покупаемую квартиру были разные ФИО каждого собственника на свои доли.

Ответить
Елена

Спасибо за ответ! Но вопросы прибавились только. Почему покупаемая квартира должна стоить не менее 4 млн.? И почему не распространяется на мужа и жену? Квартира оформлена на мужа и жену. Какие документы мы должны представить в налоговую после совершения сделок о купле-продаже? Спасибо!

Ответить
Елена

Чтобы каждый получил по 260 000 рублей, нужно чтобы было 2 000 000 руб. х 2 человек = 4 000 000 рублей
Тогда Вы получаете 13% от 2 000 000 руб х 2

А если квартира будет стоить 3 000 000 рублей, то получить удастся только 390 000 рублей, а не 520 000 рублей.
+ в Вашей ситуации останется остаток для уплаты налога

расчет:

5 000 000 — 1 000 000 = 4 000 000 — налогооблагаемая база на двоих после применения льготы от государства в размере 1 000 000 рублей
4 000 000 — 3 000 000 = 1 000 000 — налогооблагаемая база после применения налоговый вычетов при покупке квартиры
1 000 000 х 13% = 130 000 рублей — к уплате в бюджет на обоих собственников
130 000 : 2 = 65 000 рублей — каждый собственник заплатит

Декларации подает каждый собственник своей доли.

Ответить
Елена

Большое спасибо за ответ! Если Вас не затруднит, сделайте расчет по конкретным цифрам в нашей ситуации. Итак, квартира, полученная от государства (семья военных), приватизирована в 2013 г. и оформлена на двоих по 1/2 доли на мужа и жену. В 2014 г. продается за 5 млн. и в этом же году покупается другая тоже за 5 млн. И надо ли в налоговой ссылаться на какие-либо правовые документы по взаимозачету или это происходит "автоматом". Спасибо!

Ответить
Елена

Расписываю, что будет у каждого собственника:

Т.к. собственность долевая, то суммы придется делить поровну, лучшим вариантом будет, если и квартиру Вы купите за 5 000 000 рублей в долевую (50х50) или совместную собственность.

жена:
5 000 000 : 2 собственника = 2 500 000 рублей — налогооблагаемая сумма с доли жены
2 500 000 — 500 000 = 2 000 000 рублей — налогооблагаемая доля после применения льготы от государства (1 000 000 : 2, т.к. собственность долевая, каждому по 500 тыс.)
2 000 000 — 2 000 000 = 0 — к уплате и возврату из бюджета, после применения имущественного налогового вычета, который государство дает при покупке жилой недвижимости

то же самое и у мужа будет

декларации заполняют отдельно два собственника, в которых и отразят данный взаимозачет
еще раз повторю главный момент:

если Вы покупаете квартиру в новостройке по договору долевого участия, то выдача акта передачи на квартиру может затянуться, соответственно вычет при покупке в 2 млн руб Вы получить не сможете, т.к. не будет документов на собственность

если покупка у физ лица, то тоже не затягивайте до конца года, чтобы успеть в рег. палате получить свидетельство о собственности на квартиру, которое будет датировано тем же годом, что и продажа первой квартиры

Ответить
Елена

Спасибо за исчерпывающий ответ! И еще один "шкурный" вопрос. Если все-таки подождать 3 года, то какой вычет будет у меня, если я работаю, и какой у мужа, если он с июля этого года-пенсионер? Ему надо будет обращаться по прежнему месту службы? Спасибо!

Ответить
Елена

Для работающих граждан вычет в размере 13% от 2 000 000 рублей.

Для пенсионеров вычет переносится на предыдущие 3 года, а т.к. в 2016 году у Вашего мужа доходов не будет уже 3 года, то и вычета не будет.

Ответить
Елена

Здравствуйте!

Вы можете заявить на имущественный налоговый вычет на себя+доли детей.
Все необходимые действия и документы описаны в подробной статье:

http://vernut-vse.ru/index….-60

Ответить
3 ндфл при продаже авто

здравствуйте, продали автомобиль за 10 000, в собственности был менее 3 лет, мы за этот год уже подавали 3 ндфл и получили возврат подоходного налога при покупке жилья в собственность. какой 3 ндфл на продажу авто я должна оформить?

Ответить
Елена

Здравствуйте!

Да, подайте уточненную декларацию с кодом корректировки на первом листе 1 и укажите в ней все тоже самое, только еще плюс продажу автомобиля.

Ответить
Helena

а страница Ж1 в уточненке заполняется?

Ответить
Елена

заполняются те листы, которые уже были заполнены + вносятся корректировки на тех листах, в которых они требуются

опишите конкретную ситуацию, тогда подскажу поточнее

Ответить
Helena

спасибо, там все сложно-вернули подоходный налог с продажи квартиры-продажа нескольких машин, у некоторых отсутствуют договора купли -продажи

Ответить
Helena

коммент от 27/ 07/2014 10:20 вернули подоходный с покупки квартиры…

Ответить

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Последние ответы
  • 3 ндфл при одновременной продаже и покупке

    Добрый день. Подскажите, Квартира куплена в 2017 году в ипотеку за 800 тыс, и в этом же году была продана другая за 300 тыс в собственности менее 3 лет. И внесено в ипотеку. Какие листы декларации нужно заполнить, чтоб не платить налог

  • Социальный вычет за предыдущие года как вернуть?

    Добрый день! В 2015 году были совершены расходы на лечение, в 2016 году проходила дополнительную учебу в автошколе на получение прав категории Д. В 2015-2016 г. официально не работала. Могу ли я в декларации 3 ндфл за 2017 год отразить расходы 2015-2016 годов? Спасибо!

  • Как вернуть или не платить налог

    Здравствуйте. В январе 17 года мой муж продал1/2 квартиры, полученной в наследство (вторая часть квартиры, была завещена его сестре) в16 году. Договор продажи был составлен один, на сумму 1480 тыс.руб. При заполнении декларации, ему насчитали налог в сумме 31200руб. Муж покупает машину, достраивает дом(купленный недостоем ещё в 2000 году), в октябре 17 года ему по перейти…

  • Социальный вычет 13%

    Если муж зарегистрирован в другой области, а я в настоящее время с 2016 года(с 10.04) нахожусь в декрете в какую налоговую обращаться за вычетом на свое и лечение ребенка(до 18лет) по месту жительства мужа? Или по месту жительства меня? — если возврат за 2017 и 2018(позже) оформлять на мужа

  • Социальный вычет 13%

    Как ребенок достигший возраста 18лет не имеющий дохода(студент имеет стипендию) может получить соц.вычет за свое лечение?

  • заполнение 3ндфл на мужа и на меня

    Добрый день! Квартира куплена по ипотеке и в общую совместную собственность с мужем, по договору долевого строительства в 2016 году. Стоимость квартиры 1424150 т.р.. Акт приема-передачи подписан 29 декабря 2017 года. Будем писать с заявление о распределении доходов, дата заявления для налоговой важна?. Проценты уплаченные банку с 2016 года и на данный момент 193226,71 т.р Подскажите как перейти…

  • О первоочередности возврата НДФЛ

    Здравствуйте. У меня возник вопрос, касающийся первоочередности возврата НДФЛ. Если в одном и том же периоде были совершены расходы на лечение и покупку недвижимости, какой вычет возвращается первым? Я поняла, что отразить и те и другие расходы необходимо в одной декларации. Но ведь тогда получается, что имущественный вычет полностью покроет весь НДФЛ за год. И перейти…

  • Вычет при покупке квартиры

    Хочу купить квартиру в 2018 году. Другой собственности нет. До 2017 года работала официально 15 лет. Сейчас не работаю. Могу я получить вычет по доходам прошлых лет? Объясняя, что это накопления? Или нужно обязательно работать и вычет считать с момента покупки квартиры?

  • Как рассчитать налог с продажи квартиры, если за нее еще получаешь имущественный вычет?

    В 2015 году куплена квартира в совместную собственность мужем и женой за 2030000. Муж уже воспользовался правом имущественного вычета ранее, а жена в 2016 году подала декларацию на получение имущественного вычета на покупку квартиры. В 2017 году эту квартиру продали за 2200000. В 2017 году жена еще не получила в полном объеме имущественный вычет за покупку данной перейти…

  • Налоговый вычет на имущество

    У меня не приняли декларацию,так как объяснили,что квартира куплена когда ребенок былнесовершеннолетним в 2010 году,сейчас он работает,есть доверенность и справка НДФЛ,я пкнсионерка,на себя не могу оформить,что делать

  • Можно ли в декларации за 2017 год вернуть суммы платежей 2015-2016гг?

    Здравствуйте. В этом году узнала, что можно вернуть налог с сумм страховых взносов (договор накопительного страхования жизни, на 20 лет). Взносы плачу с 2015 года. Однако декларацию за 2015 и 2016 годы уже подавала (покупала квартиру, вся уплаченная сумма налога мне возвращена, т.е корректировать нет смысла). Можно ли суммы квитанций по взносам НСЖ за 2015, перейти…

  • Налоговый вычет за реабилитационное ведение после пластической операции

    Добрый день! Хочу вернуть налоговый вычет за пластическую операцию ринопластику. Реабилитационное ведение после операции отдельным пунктом в чеке. Его можно включить также в дорогостоящее лечение (код 02)? Спасибо!