Бесплатные юридические консультации: +7 (123) 456-78-91 (Москва и МО)   |  +7 (123) 456-78-91 (Санкт-Петербург и ЛО)

какой налог заплачу с продажи на большую сумму, чем купил



Добрый вечер! Я приобрел недвижимость, договор был оформлен в конце октября 2012 года. Документ на квартиру получили в начале декабря 2013 года. Оформили недвижимость в собственность в мае 2015 года. Планирую продавать квартиру, приобретать другое жилье. Покупали в 2012 году за 5500000 рублей, продаю за 7000000 рублей. Приобретаю за 4000000 рублей, предстоят ремонтные работы на 2000000 рублей.
• С какого момента первая описанная недвижимость считается моей?
• Если продаю (и буду собственником меньше трех лет) какой налог я заплачу?
Надеюсь на ваши ответы. Заранее спасибо.

Хотите задать вопрос или оставить комментарий?
2 комментариев “какой налог заплачу с продажи на большую сумму, чем купил
Любовь Т.

ЗДравствуйте.

Судя по описанию, Вы купили квартиру в строящемся доме. Уточните, пожалуйста.
Документ на квартиру имеется в виду — акт приема передачи? Его Вы получили в 2013 году, а свидетельство — в 2015 году.
Если это так, то срок владения имуществом начинается от даты постановки его на учет в ЕГРП, то есть от получения свидетельства о собственности.

На момент продажи, сейчас в 2015 году, будет считаться что срок владения менее 3 лет, поэтому Вам необходимо будет подать в налоговую по месту прописки декларацию, указать полученный доход и применить имущественные вычеты.
Срок подачи декларации — 30 апреля 2016 года.

При исчислении налога Вы можете воспользоваться имущественными вычетами по продаже на сумму фактически произведенных и документально подтвержденных расходов, затраченных на приобретение данного имущества (по пп. 2, п. 2, ст.220 НК РФ).При этом необходимо предоставлять документы, подтверждающие расходы (договор, платежные документы).(Полученный доход — Подтвержденный расход = Налогооблагаемая база).    

Расчет:
7 000 000 (полученный доход) — 5 500 000 (подтвержденный расход) = 1 500 000 рублей.

Также Вы имеете право на имущественный вычет по покупке.
Если по первой квартире  Вами был получен акт приема передачи в 2013 году (а квартира приобреталась по договору инвестирования — ДДУ, или переуступке), то Вы могли с 2013 года получать уплаченный НДФЛ (13% НДФЛ, который работодатель вычитывает из заработной платы).
Максимальный размер вычета — 2 000 000 рублей.

Например, как это может выглядеть:
в 2013 году получили акт, доход в 2013 году составил — 250 000 рублей, в 2014 — 250 000 рублей, в 2015 продали квартиру за 7 000 0000 рублей.

Декларация за 2013 год — подаем на имущественный вычет:
2 000 000 — 250 000 = 1 750 000 рублей — переходящий остаток.
Получаете возврат на счет 13% от 250 000 рублей — 32 500 рублей

Декларация за 2014 год — подаем на имущественный вычет:
1 750 000 — 250 000 = 1 500 000 рублей — переходящий остаток.
Получаете возврат на счет 13% от 250 000 рублей — 32 500 рублей

Декларация за 2015 год — подаем на имущественный вычет, декларируем доход от продажи:
7 000 000 — 5 500 000 — 1 500 000 = 0 рублей.
Налог: 0 рублей.

Весь имущественный вычет по покупке использован полностью.

Продажа имущества, не мешает продолжать по нему получать имущественный вычет по покупке.

Если по каким то причинам за первую квартиры Вы не хотите заявлять имущественный вычет, то можете это сделать по квартире, которую приобретаете сейчас за 4 000 000 рублей.
Для того, чтобы заявить имущественный вычет по покупке по ней, нужно в этот же год (2015) получить правоустанавливающий документ (акт или свидетельство о собственности).

Расчет будет такой:
7 000 000 — 5 500 000 — 2 000 000 (максимальный размер вычета за покупку) = — 500 000 рублей.
Минус означает, что при указании в декларации доходов, полученных в 2015 году, облагаемых по ставке 13% (заработная плата), Вы можете возместить из бюджета до 13% от 500 000 рублей.
Налога в этом случае за продажу не будет, он взаимоскомпенсируется вычетами.

Ответить
Любовь Т.

Для заполнения декларации можете обратиться ко мне, написав на почту:
3ndfl_declaration@mail.ru
Стоимость 1 декларации 800 рублей.

Ответить

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Последние ответы
  • Имущественный вычет получен за 2016, можно ли получить возврат за учёбу в 2016

    Добрый день! За 2016 г. сдана декларация на имущественный вычет. Вся сумма налога за 2016 г. , уплаченная работодателем, возвращена. За обучение 2016 г. данные не указывались. Можно ли подать корректировку декларации за 2016, где указать + сумму за обучение. Таким образом сумма, перешедшая на 2017 по имущественному вычету увеличится на сумму, потраченную на обучение?

  • Какой размер налогового вычета при продаже гаража в 2013 году

    Каким был размер налогового вычета при продаже гаража в 2013 году

  • Продажа дома с землей. Платить налог?

    Добрый день! Продаю в 2018г. дом с земельным участком полученной мною по дарственной. Земельный участок в собственности с 2009г. Дом в собственности с 2009г., но в 2017г. бало выделение долей через суд. В итоге новый кадастровый номер и дата регистрации — 2017г. Вопросов по земле нет, т.к.в собственности более 5 лет, соответственно налог не платим, перейти…

  • Возврат 13%

    Добрый вечер.Подскажите могу ли я вернуть 13% за покупку ортопедических стелек для ребенка?Компрессионные чулки по предписаниям врачей?

  • Имущественный и социальный вычеты

    Здравствуйте. В июле 2012г купила квартиру в ипотеку и получаю имущественный вычет с работы: на основании уведомления с ФНС 13% с зарплаты не удерживают и не будут удерживать еще до 2020г. В августе 2017г сын поступил в университет, обучение платное. Вопрос: могу ли я получить и как мне получить социальный вычет за учебу сына, учитывая перейти…

  • Имущественный налоговый вычет с обременением

    Добрый день. Куплена квартира с обременением(купил работодатель), договор купли-продажи и акт от августа 2017, право собственности подтверждает выписка из егрп от октября 2017. Я имею право на вычет в 2018 за 2017г.. Вопрос: я погасила долг за покупку в размере 1.5 миллиона рублей. Я имею право на вычет только на 195 тыс рублей, а когда перейти…

  • Налог

    Я получил участок от муниципалитета в 2003 г. Строил на нем дом до 2012г. Получил техпаспорт на дом в этом же году. Получил свидетельство на право собственности в 2014г. Продал дом в 2017 г. (менее 3х лет) за 1 700 000 р. Я не работающий пенсионер, более 10 лет. Чеков на строй материалов нет. Должен ли я перейти…

  • Возврат налога за покупку квартиры

    Если я работаю одновременно в двух организациях ,то мне надо предоставить 2НДФЛ от первого и второго рабочего места? За каждый год отдельно?

  • Налоговый вычет (военная ипотека+ доп средства

    Добрый вечер! Такой вопрос. Муж — военный, берем квартиру по военной ипотеке + доплачиваем еще чуть больше 4-х миллионов( половина доп денег мужа, половина моя) Хотим узнать, возможно ли получение налогового вычета мной с моих двух миллионов, а мужа с его (именно доп средств, не военной ипотеки!) При учете того,что дду заключается с мужем и перейти…

  • земельный участок и дом

    добрый день в 2016 году я приобрела землю в часную собственность. а 2017 году взяла сумму в кредит и построила по договору дом. он еще не оформлен. подскажите как мне поступить правильно чтобы вернуть налог

  • Перераспредление долей

    Добрый день! В апреле 2016 в браке была куплена квартира (5 млн) и собственность оформлена на моего мужа. В этом году муж подавал декларацию и уже получил часть своего вычета. Теперь мы узнали, что и я могла получить налоговый вычет, т.к. квартиры куплены в браке. Но в налоговой сказали, что это нужно было делать сразу перейти…

  • Имущественный вычет пенсионеру

    Добрый день! Я являюсь неработающим пенсионером с июня 2017 года. В 2015 году приобрёл недвижимость по дду (свидетельство о собственности от мая 2015 года). За какие года я могу получить имущественный вычет? Какой год указывать начало использования вычета? За какой год подавать первую декларацию? Спасибо!